個別相談


「保険、資産運用、住宅ローン」を誰に相談すればよいのか悩んだり、迷ったりした経験はありませんか?

FP事務所TOTAL LIFE CONCIERGEでは、元銀行員ファイナンシャル・プランナーの鈴木淳也が、お客様のお金に関するお悩み事を解決することができます!

鈴木淳也FPの詳細はこちらをクリック

 

ただ問題解決をするのではなく、根本的なご不安事を解決させて頂いております。

オンライン面談(Zoom、LINEビデオ通話等)が可能です。

事務所は北海道札幌市にございますが、全国様々なところに居住されている方や、小さなお子様がいて家から中々出ることができない方は、オンラインでの面談をオススメ致します。

ZOOMは時間も制限されず、無料で使うことができます。

使用方法が分からないという方は、その旨もお声掛け頂きますと、こちらから利用方法をお伝えさせて頂きます。

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個別相談一覧

①保険加入・見直しを検討されている方

こんな方におすすめ

  • 現在加入中の生命保険・損害保険の内容が、自身のライフプランに合っているか知りたい
  • 保険料が高いと感じている、保険料を安くしたい
  • 提案されている保険の内容が問題無いか知りたい(セカンドオピニオン)
  • 新規で保険の加入を検討している(医療保険、がん保険、死亡保険、学資保険)
  • そもそも生命保険に加入する必要があるのか知りたい

保険加入で大切なことは?

ライフプランに合った保険に加入する事

幣社にご相談されるお客様の殆どの方が、自身のライフプランに合った生命保険に加入されておらず、適切な保険に加入されていないケースが殆どです。

その為、本来であれば抑えられる保険料よりも多く支払っていたり、必要保障額に満たない生命保険に加入していたことで、万が一の時にご自身やご家族を守ることができない状況になられている方を多く見ております。

ご相談者の中で、最も多い質問事例

ご相談事例①

そもそも独身で、医療保険やがん保険、死亡保険に加入する必要はありますか?

ご相談事例②

自分(夫)又は自分の夫が万が一のことが合った時、残された家族は問題無いのでしょうか?

その他多くのご相談内容を頂いておりますが、特に多い質問例をまとめております。

以上の内容は、その方その方のライフプランによって違いがありますので一概には言えません。

まずは一度ご相談を頂き、お悩み事を払拭されてみては如何でしょうか?

 

②資産運用を検討されている方

こんな方におすすめ

  • つみたてNISAやNISAの相談をしたい
  • iDeCoの相談をしたい
  • 導入から運用までを手伝ってほしい
  • その他投資商品について紹介して欲しい

多くの方が抱える資産運用の勘違いとは?

資産運用はリスクが合って危ないは本当?

資産運用と聞くと、

「リスクがあって怖いものでしょう?」とか、「投資はお金持ちがするものだから私には無縁です」とおっしゃる方が多くいます。

これは日本がバブルの時の名残があります。

バブル時代には、証券会社も対面式のみの取扱いで、数百万以上の取引からしか始めることができなかったことが上げらます。

しかし、現在はネット証券で少ない金額から始められます。むしろ証券会社によっては、付与されたポイントで投資を始めることもできる時代です。

また、投資はリスクがあるから怖いという理由も、バブルが崩壊した時に大きな損失を出した投資家がいたことが理由です。しかしながら、投資は知識を付けて始めることができれば、決して怖いものではありません。

まずは始める前に知識を付けるところから始めてみませんか?

ご相談者の中で、最も多い質問事例

ご相談事例①

どのように資産形成をすれば良いか知りたいです

ご相談事例①

そこまでリスクを負わず、安心して運用したいです

他にも多数ご質問を頂いておりますが、特に多いご質問をまとめております。

弊社では、主に投資初心者の方を対象とした投資のアドバイスをさせて頂いております。

昨今の新型コロナウィルスの影響で、社会的な不安が広がっており、弊社に寄せられる資産運用のご相談が非常に多いです。

つみたてNISA、NISA、iDeCoの始め方や、その他投資の商品のアドバイスが欲しいという方を対象としております。

 

③その他お金のご相談

こんな方におすすめ

  • 支出の改善がしたい
  • 家計簿の付け方を知りたい
  • ふるさと納税のやり方を知りたい
  • 月1万~3万程度稼げる副業の方法を教えて欲しい
料金

初回相談30分無料(保険、資産運用のみ)

2回目以降
①30分  3000円
②1時間  5000円
③2時間 10000円
(延長料金10分1000円加算)

※所属する保険代理店でご契約頂く事も可能です。その場合、相談料は無料となります。

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住宅購入相談

担当する鈴木淳也FPは元銀行員で、住宅ローン歴10年のスペシャリストです。

①住宅ローンの選び方

こんな方におすすめ

  • 住宅ローンの基本について学びたい(住宅ローンの仮審査 ~ 融資実行までの流れ等)
  • 不動産会社から紹介された銀行で本当に問題無いか知りたい(セカンドオピニオン)
  • 自分に合った金利を選んで欲しい(変動金利、固定金利選択型変動金利、フラット35)
  • 自分自身が借りることができる銀行を調べて欲しい
  • 住み替え、建て替えを考えている

 

料金

①30分  3000円
②1時間  5000円
③2時間 10000円
(延長料金10分1000円加算)

 

②住宅取得サポート

こんな方におすすめ

  • 仮審査から融資実行まで一緒に考えて欲しい
  • 不動産屋との打ち合わせに同席して欲しい
  • 住宅ローンの手続きを手伝ってほしい

住宅ローンの仮審査~融資実行までサポートをさせて頂きます。

当サービスをご利用頂いた方は、以下のサービスをご利用いただけます。

①仮審査~融資実行までの流れをレクチャー

②住宅ローンの金利選び

③不動産会社との商談で同席サポート(3回まで)

④火災保険と生命保険の選び方をサポート(必要であれば、ご提案も可能です)

⑤融資実行後も無料でライフプランのご相談に応じています


相談料金:10万円(上記サービスがコミコミです)

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よくある質問

無料相談はどこまでできますか?

初回の面談では、お客様の現状の不安や不満をお聞きし、問題点を導き出し、

弊事務所がどんなお手伝いをさせて頂けるかお話させていただく時間とさせていただいております。

なぜ有料なのでしょうか?

幣事務所では、資産形成について前向きに取り組もうと考えられているお客様をサポートさせて頂く事を目的としております。

また有料相談とさせて頂いている為、保険や資産運用に関するご相談についても中立的な立場でお答えすることが可能となります。

 

お客様の声

30代女性

20代女性

40代女性

20代男性

70代女性

これからの相続の相談、保有している不動産、今やっている投資信託の相談をさせて頂きました。中立的な意見を聞けて、これからどうしていけば良いかが分かったのでとても良かったです

40代女性

住宅の住み替え相談をしました。私が考えてもいなかったことを教えて頂けて、何が問題で、何を始めれば良いのが理解できました

40代男性

海外からZOOMで相談をさせて頂きました。はじめて有料相談を利用してFP相談を受けましたが、今まで抱えていた悩みを解決することができて本当に良かったです。また困ったことがあれば、是非お願いしたいです。

40代男性

夫婦共働きでしたが、団信は私だけで加入しようと思っていた中、鈴木さんから「団信はご夫婦で加入しないとだめです。絶対後で困りますよ」と言われ、言われるがままに団信を二人で加入しました。その後、1年経ったある日、妻がガンになり、収入が大幅に減ったのですが、団信に加入していた為、支払いが減って返答に良かったです。ありがとうございました。

40代女性

保険の見直しをお願いしていたところ、支出の見直しや、ポイ活のやり方、ふるさと納税にも詳しいということで、全部お願いする事にしました。本当に助かりました。またよろしくお願いいたします。

30代男性

結婚を機に家の新築と保険の加入を検討していました。当初は新築をお願いしていた不動産屋の紹介で保険屋さんを紹介されたのですが、以前からの知人である鈴木さんに聞いてみようとなり、相談させて頂きました。保険の話を今まで聞いたことが無かったのですが、とても分かり易く、鈴木さんの保険に対する熱意を感じ鈴木さんにお願いすることにしました。

30代男性

札幌の郊外に住んでいるのですが、地元で開催しているセミナーにはどうも行く気になれなくて、鈴木さんが開催しているマネーセミナーに参加しました。無料の個別相談を利用できるということで、お願いしたところ、私たちにあった保険を提案頂き、満足でした。また住宅ローンの金利見直しの方法についても、目からうろこで、非常に満足しています。

30代男性

去年鈴木さんのマネーセミナーに参加して、運用の相談をしたところ、自分に合った商品だったので、契約をしました。ついでに格安のがん保険も自分のイメージに合っていたので契約。コロナが流行して、今契約している運用がどうなのかと、預金している物の運用相談をしたくて、こんな時期ですが鈴木さんに即連絡。心より受けて頂き、以前紹介された商品がやっぱり自分に合っていると再認識して再度契約。鈴木さんは困った時の駆け込み寺です。

20代男性

去年鈴木さんのセミナーに参加して、運用相談をしたところ、すぐ気に入り契約しました。その後収入が上がり、追加で運用しようと考えていた時に、色んな保険屋さんから話を聞きましたが、ぴんとこなくて..コロナのこんな時期に連絡しても良いかと思っていましたが、鈴木さんに連絡。快く受けて頂き、別のものを契約しました。またお金の相談とは全く違う転職相談をしたところ、相談にのって頂き助かりました。今後ともよろしくお願いいたします。

50代女性

鈴木さんの紹介を子供からされました。私たち家族は、昔から付き合いのある保険屋さんにお世話になっていたのですが、保険料が高いことと担当が間もなく定年を迎えるとのことで、若い担当を探していた時に子供から紹介を受けました。話を聞いて、内容が良いだけではなく、びっくりすくらい保険料が安くなり、本当に聞いてよかったです。すぐに保険加入と見直しをしました。

その他の声はこちら

 

当事務所FPにご相談からご契約頂くメリット

メリット①

弊社FPより生命保険のご契約をされた方は、給付金の請求や名義変更等、諸手続きやアフターフォローのお手伝いを無料で行わせて頂きます。

メリット②

担当FPは、元銀行員で住宅ローン歴10年のキャリアがある為、ご自身に合った最適な住宅ローン選びができます

メリット③

住宅購入前の家計の見直し、保険相談、ライフプランシミュレーションまで、全てをワンストップで行うことができます

 

ご相談はご来店又はオンラインが可能
※電話、メール、LINE、ZOOMでの遠隔相談
全国で対応しています。
海外からご相談されている方もいらっしゃいます。

 

ご自宅の訪問による相談ができる
札幌市近郊~室蘭市区間、札幌市近郊~函館市区間、札幌市近郊~羽幌市区間
※交通費別途

 

相談予約はこちら

 

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【ご相談の流れ】

step
1
 まずは無料相談予約

下記相談予約フォーム又は電話、メールにてご予約をお願いします。

step
2
 電話又はLINEにてご相談内容のヒアリング

電話又はLINEにて、お客様の現状をお伺いいたします。どのようなことがお困りなのかをお気軽にお話しください。
初回相談にて、解決の必要性が無いと判断された場合、費用のご負担なくご相談を終えて頂いて構いません。
ご不明な点があれば、どんなことでも構いませんので、聞いてください。

step
3
 ご相談、ご提案

お客様のお困りごとに合った最適なプランをご掲示させて頂きます。提案書を郵送で送らせて頂く事も可能です。
※ご提案させて頂き、ご自身に合っていないと判断された場合は、その場でお断りして頂いて結構です。

step
4
 プランの実行

プランに納得頂いた際は、ご対面でプランの実行をお手伝いをさせて頂きます。FP自身が直接設計できるもの、ご契約できるものであれば、ワンストップで完結が可能です。またご契約後のアフターフォローについては無料でご契約が継続するまでファイナンシャルプランナーと相談を継続することができます。

tlc.lo2019@gmail.com

 

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メール又はLINE公式アカウントから直接お問合せ頂く事も可能です。

 

2019年9月27日

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